ライフプランの窓口の口コミを徹底調査！利用者の評判を厳選して紹介！

この記事ではライフプランの窓口の口コミや評判を紹介しています。

利用者の声を調査したところ、ライフプランに基づいた的確なアドバイスや、安心して相談できる体制が高評価でした。

ライフプランの窓口は無料で老後資金準備や資産運用についてファイナンシャルプランナー（FP）に相談することができます。

今すぐ相談したい人はこちらから、口コミや評判を確認したい人はこの記事を読み進めてください。

ライフプランの窓口の悪い口コミ・評判はみつかりませんでした

SNSを中心にライフプランの窓口の悪い口コミを調査しましたが、みつかりませんでした。

悪い口コミが見当たらないのは、ライフプランの窓口がいいサービスであることを証明していますね。

今後悪い口コミが見つかり次第、追加情報として紹介します。

ライフプランの窓口の良い口コミ・評判

続いてライフプランの窓口の良い口コミや評判を紹介します。

相談前の参考になる口コミを厳選しました。

どんな口コミがあるのか1つずつみていきましょう。

雑談しながら相談できたので話しやすかった！という良い口コミ・評判

とても丁寧な担当者でした。いきなり保険を勧めるのではなく、その方の家庭状況を雑談交えながらじっくりとお聞きして、それから必要性なものを選んで勧めてくれる保険会社だなぁと感じました。自分の今の資産でどのように今後子どもや自分にお金がかかるかをパターンわけで具体的に説明してくださり、現実がわかり、助かりました。

公式サイトより引用

雑談をしながら相談できたので話しやすかったという口コミを見つけました。

いきなり保険を勧められると警戒してしまいますもんね。

ライフプランの窓口の担当者は相談者に合わせた対応をしてくれます。

どれくらいお金がかかるのか細かくわかった！という良い口コミ・評判

子ども産まれる予定だったので、これからの生活を見直そうと思い、利用しました。
とても丁寧にこちらの考えと擦り合わせて人生設計を一緒に考えて下さいました。
おかげで、どれくらいお金がかかるのか、どういう保険に入ればいいのかなど、細かい事が分かりました。ありがとうございました。

公式サイトより引用

この方は、ライフプランの窓口に相談してどれくらいお金がかかるのか細かくわかったとおっしゃっています。

特にお子さんが産まれるとどのくらいお金がかかるのはわかりませんよね。

親切に対応してくれて

自分に合ったFPとマッチングしてもらえた！担当変更も可能で安心！という良い口コミ・評判

相談内容を専門のFPチームが確認し、得意分野に合ったFPを紹介してもらえました。もし相性が合わなくても担当FPを変更できる制度があるので、安心して本音で話せました。

公式サイトのサービス特徴より編集部作成

ライフプランの窓口では、専門のFPチームが相談内容を確認し、最適なFPをマッチングしてくれるそうです。さらに、FPとの相性が重要であるという認識のもと、担当FPの変更も可能とのこと。

複数のFPに同時に相談したいという希望にも対応してくれる場合があるようなので、納得のいくFPを見つけやすい体制が整っていると言えますね。

ライフプランの窓口の良い口コミ・評判の総評

利用者の声やサービス特徴を調査したところ、ライフプランの窓口は、個々の状況に合わせた具体的なライフプランニング、強引な営業のない安心感、そして相談者に寄り添ったFPマッチングシステムが高く評価されているようです。

特に老後資金や住宅ローン、教育資金など、将来のお金に関する漠然とした不安を抱えている人にとって、具体的な道筋を示してくれる心強いサービスと言えるでしょう。

無料相談ができるので、お金の悩みを抱えている人はこちらから確認してくださいね。

ライフプランの窓口を利用する前に確認したい3つのデメリット

ライフプランの窓口のデメリットは以上のようになります。

提供できるサービス範囲や相談受付の条件について、事前に理解しておくことが大切です。

利用を開始してから「思っていたのと違った」とならないようにここでしっかりと確認をしましょう。

デメリット①：相談できない専門分野があること

ライフプランの窓口では、税理士法や弁護士法、金融商品取引法などに基づき、提供できないアドバイスがあります。

具体的には、生前贈与や相続税対策などの税務に関するアドバイス、贈与契約や遺言などの法律的アドバイス、iDeCoや新NISAなどの具体的な投資商品の推奨は専門外となります。

これらの相談は、それぞれ税理士、弁護士、投資助言代理業者やIFAといった専門家にする必要があります。

デメリット②：家計改善や節約の継続的なコーチングは対象外であること

2つ目のデメリットは、家計改善や支出削減、節約といった、家庭内での継続的な努力が必要な項目については、一度のFP相談では改善が見込めないため、効果が薄いとされています。

ライフプランの窓口は、ライフプランシミュレーションによる現状把握や目標設定に適したサービスであり、日々の節約術のコーチングを期待する場合には不向きかもしれません。

また、配偶者が参加していない相談での家計改善アドバイスや、家計簿と節約に関する詳細な相談も効果が薄いとされています。

デメリット③：相談をお断りされる場合があること

ライフプランの窓口では、満足度の高いサービスを提供するために、相談内容や状況によってはお断りせざるを得ない場合があります。

例えば、ご家族が金融機関にお勤めの場合は、担当FPの労力への配慮からお断りすることがあると記載されています。また、自己破産や債務整理後、返済遅延など金融事故後の住宅ローン相談も提供できないとのことです。

全ての方が必ずしも相談を受けられるわけではない点を理解しておく必要があります。

ライフプランの窓口の5つのメリット

ライフプランの窓口のメリットを紹介します。

数多くのメリットの中から以上のような5つに厳選をしました。

1つずつみていきましょう。

メリット①：ライフプランシミュレーションで具体的な資金計画が立てられる

ライフプランの窓口では、あなたの家庭の収入・支出、働き方、定年などを考慮したライフプランシミュレーションを作成してくれます。

これにより、老後資金がいくら必要か、子どもの教育費、住宅予算など、具体的な数値を把握し、将来に向けた計画を立てることができます。

漠然としたお金の不安を解消し、具体的な対策を考える上で非常に役立ちます。

メリット②：「買い取りリーズ」ではないため、強引な営業の心配が少ない

ライフプランの窓口は、相談希望者の情報を売買する「買い取りリーズ」のFP相談サービスではありません。

買い取りリーズの場合、FPが見込み客情報を購入しているため、強引な営業につながる懸念がありますが、ライフプランの窓口ではその心配が少ないです。

安心してじっくりと相談できる環境が整っています。

メリット③：専門のFPチームが相談内容に合ったFPをマッチングしてくれる

ライフプランの窓口では、問い合わせ一件一件を専門のFPチームが確認し、相談者の状況や相談内容とFPの得意分野を考慮してマッチングを行っています。

そのため、自分に合った質の高いFPと出会える可能性が高まります。

希望すれば複数のFPを紹介してもらうことも可能なので、比較検討したい方にも嬉しいポイントです。

メリット④：担当FPとの相性が合わない場合、変更が可能

FP相談は対人サービスであるため、担当FPとの相性も重要です。ライフプランの窓口では、もし担当FPと話が合わない、コミュニケーションに違和感を感じるなどの場合、担当FPの変更を依頼することができます。

スキルやノウハウ以前に、信頼関係を築けるFPと出会えるよう配慮されている点は大きなメリットです。

ただし、変更理由によっては事務局の判断が必要な場合もあるようです。

メリット⑤：相談料が無料（一部実費負担あり）

ライフプランの窓口のFP相談は、相談料が無料です。

老後資金や資産運用について専門家に相談したいけれど、費用がネックになっている方にとっては、気軽に利用できるチャンスです。

ただし、オンライン相談の際の通信費や、カフェなどで相談する場合の自身の飲食費は自己負担となります。また、度重なる当日キャンセル等はキャンセル料が発生する場合があるため注意が必要です。

ライフプランの窓口をおすすめしない人

以上のような人はライフプランの窓口のサービスが合わない可能性があります。

ライフプランの窓口は、ライフプラン全体の設計や資金計画の相談には強いですが、特定の専門分野のアドバイスや、日々の細かな家計管理の指導は提供範囲外となります。

また、相談内容や状況によっては受付できないケースもあるため、事前に確認が必要です。

ライフプランの窓口をおすすめする人

以上のような人はライフプランの窓口の利用をおすすめします。

ライフプランの窓口は、個々の家庭の状況に合わせたライフプランニングを通じて、お金の不安を解消する手助けをしてくれます。

「そもそも老後にいくら必要かわからない」「今の貯蓄ペースで間に合うか不安」「配偶者の資産状況がわからないから自分だけでも備えたい」といった具体的な悩みを抱えている方に適しています。

ライフプランの窓口は、無料で相談ができるので、将来のお金について専門家のアドバイスを受けたいと考えている方は、こちらから詳細を確認してくださいね。

Q&A！ライフプランの窓口を利用する前に気になる質問に回答！

ここではライフプランの窓口の気になる質問に回答をしています。

利用するかまだ悩んでいる方は、ここで悩みを解消してくださいね。

何を準備すればいいですか？

具体的な準備物については公式サイトに明記されていませんが、収入や支出がわかるもの（源泉徴収票、家計簿など）、加入している保険証券、住宅ローンの返済予定表などがあると、より具体的なシミュレーションやアドバイスが受けやすくなります。

なぜ無料で相談できるの？

ライフプランの窓口は、提携しているFPや金融機関からの手数料で運営されているため、相談者からは費用をいただかない仕組みになっています。公式サイトでは「単独募集モデルと共同募集モデルを併用しています」と記載されています。

相談できないことはありますか？

はい、あります。税務に関する具体的なアドバイス（生前贈与や相続税対策など）、法律的見地に基づくアドバイス（贈与契約、遺言など）、iDeCoや新NISAなどの具体的な投資商品の推奨はできません。これらは各専門家にご相談ください。

相談費用は本当に無料ですか？

はい、相談料は無料です。ただし、オンライン相談時の通信費や、カフェなどで対面相談する場合のご自身の飲食費は自己負担となります。また、度重なる当日キャンセルや無断キャンセルは、FPへの補償のためキャンセル料を請求される場合があります。

アメリカの好金利を活かした資産運用について相談できますか？

はい、公式サイトには「アメリカの好金利を生かした資産運用知りたい」というお悩みに対応できる旨の記載がありますので、相談可能です。ただし、具体的な金融商品の推奨はできない点にご注意ください。

ライフプランの窓口の運営会社情報

運営者	高橋 成壽（たかはし なるひさ）
運営会社	株式会社FPサービス
公式サイト	ライフプランの窓口（記事作成時の情報に基づき記載、実際のリンクは適宜確認ください）
その他	CFP・CMA（証券アナリスト）ダブルライセンス保有者が運営

ライフプランの窓口についてまとめ

この記事では以上のような内容をお届けしました。

ライフプランの窓口を利用することで、専門的なライフプランシミュレーションに基づいた具体的な資金計画を立てられ、安心して相談できるFPと出会えると期待できます。

「買い取りリーズ」ではないため強引な営業の心配が少なく、じっくりと将来のお金について相談したい方に適しています。

相談料無料のライフプランの窓口を一度利用してみてくださいね！